正月からカネの話で申し訳ないのですが、そういうブログなのでご了承下さい。配当金生活の税金(確定申告)についての話です。

なお私は今までに確定申告を数回した事があるだけのド素人ですので、そこもご了承下さい。間違った事が書いてあっても一切責任は取りませんし、こっそり指摘していただけるとありがたいです。

まず私の場合の条件として、証券口座は源泉徴収ありの特定口座です。配当金の受取方法は「株式数比例配分方式」です。年間の株式譲渡損益はプラスです。もしマイナスになっていれば特定口座内で自動的に損益通算がなされて自動で還付を受けられるので、確定申告の必要はありません。トータルで損失が出て翌年以降に損失を繰り越す場合は、特定口座でも確定申告をする必要があります。

ここまでですでにややこしいですが、なんとかここまでは間違っていないと思います。源泉徴収ありの特定口座では、原則確定申告をする必要はないのですが、損失を繰り越す場合以外では、確定申告をすることによって多くの還付を受けられるケースもあります。特に配当金が多い場合は。

続きます。


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